警钟长鸣!又一盗刷被拦截,挽回经济损失百余万!

警钟长鸣!又一盗刷被拦截,挽回经济损失百余万!

预警!预警!预警!

又有一起盗刷事件爆出!

盗刷的事情频频爆出,可还是不停地发生在眼前。

年关将近,各位一定要提高警惕,避免造成不必要的经济损失!


近日,我司通过风控预警机制在合作商户的交易中发现异常交易,并及时通知商户进行货物拦截。 

警钟长鸣!又一盗刷被拦截,挽回经济损失百余万!



经调查,此次可疑交易系持卡人遭受电信诈骗而泄露了银行信息从而导致其银行卡遭受盗刷。据统计,此次在合作商户交易中发现的涉及盗刷的交易共计470笔,挽回直接经济损失150余万元。

 

此次事件汇付国际在交易风控预警后的第一时间通知商户,并进行了有效货物拦截,从而没有对商户及持卡人造成实际经济损失,目前汇付国际正在连同商户积极配合银行端开展资金核对与退回工作。


警钟长鸣!又一盗刷被拦截,挽回经济损失百余万!



这次由电信诈骗引发的银行卡盗刷事件不是偶然的时间,也不止一次在新闻和媒体上报道过,大家总觉得事情离自己很远,等到事情发生了,等血汗钱损失后,才追悔莫及!


至此汇付国际向所有合作商户在第一时间发布公告,明确公司风控部与合作银行端建立高效联防机制,将进一步加强风险交易的防控力度。当我司收到银行侧推送的风险交易通知,需要商户基于风险交易订单及时采取相关风控措施。


建议措施可参考如下:

1.暂停风险交易对应的用户所属账户相关的登陆功能、消费、取现等功能;

2.及时暂停或拦截货物出库;

3.联系持卡人核实交易情况,对于确认非本人交易或否认交易的,及时进行原路退款;

4.对于无法进行原路退款的用户,请进一步核身后谨慎退款;

5.对于已发生投诉的用户,请妥善处理投诉后引导用户进行撤诉;

6.请将风险交易核实结果及时反馈至我司,协助提升对风险识别能力。


同时,我们还需要提醒广大消费者,电信诈骗太凶险,切记不可松懈,实时警惕与防范!


常见诈骗形式:

1、冒充国家新政策:诈骗短信声称自己是银行官方客服,根据国家新出台的政策,要求客户进行实名补录,从而骗取客户个人信息。


2、手机短信暗藏木马链接:诱使客户点击诈骗手机短信中的链接,通过将木马病毒植入手机,盗取客户隐私信息和密码。


3、冒充10086等运营商客服电话:冒充电信运营商短信通知积分兑换,通过“伪基站”伪装成10086等号码群发诈骗短信,诱惑客户下载安装带有木马病毒的App,盗刷用户银行卡。


4、机票改签/航班取消、网上购物退款诈骗:诈骗分子利用掌握的网购订单或机票行程等信息,博取人们的信任,要求客户提供个人信息用于退款。


5、“连环计”转出卡内存款:诈骗分子掌握客户个人信息包括银行卡卡号和密码之后,以客户名义购买贵金属等理财产品,并发送短信称,储蓄账户有资金转出。用户一旦通过银行官方查询到短信内容属实后,容易上当受骗,向骗子透露出银行发送的手机验证码等重要信息。


6、冒充熟人电话号码:诈骗分子虚拟出客户手机电话簿中的号码来电,并称自己是该联系人的亲属、朋友等。


7、冒充银行客服骗取卡号信息:诈骗分子模拟“9××××”银行官方客服来电,骗走客户信用卡卡号、有效期、卡片背面三位数卡片安全码等信息。


8、扫描二维码方式植入木马诈骗:诱使客户手机扫描二维码链接至一个含有木马病毒的网站,同时通过木马截取手机短信,更改第三方支付平台密码,窃取第三方支付平台内余额。


9、钓鱼网站骗取资金:通过钓鱼网站,直接诱骗用户登录后进行交易或消费。


10、招工电话类诈骗:冒充用人公司招收校园代理或招工,采取先付款后发货或者收取就业押金、办理健康证、培训费等方式实施诈骗。


防范电信诈骗小贴士

三问:遇到情况,主动问本地警察,主动问银行、主动问当事人。


四不:不汇款、不轻信、不泄密、不链接。


七个好习惯:

1.保护好个人身份证和银行卡信息,保管好不用的复印件、睡眠卡、交易流水信息。

2.网上银行操作时,最好手工输入银行官方网址,防止登录钓鱼网站。

3.输入密码时,用手遮挡。

4.密码要设置得相对复杂、独立,避免过于简单,避免与其他密码相同,定期更换。

5.开通账户动账通知短信,一旦发现账户资金有异常变动,立刻冻结或挂失。

6.不随意链接不明公共wifi进行网上银行、支付账户操作。

7.单独设立小额独立银行账户,用于日常网上购物、消费。


八个“凡是”:

请谨记,这“八个凡是”都是诈骗,切勿上当!

1.凡是自称公检法要求汇款的;

2.凡是叫你汇款到“安全账户”的;

3.凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的;

4.凡是通知“家属”出事要先汇款的;

5.凡是索要个人和银行卡信息及短信验证码的;

6.凡是让你开通网银接受检查的;

7.凡是自称领导(老板)要求打款的;

8.凡是陌生网站(链接)要登记银行卡信息的。


新春佳节即将到来,让我们防范新冠病毒的同时,也要防范住电信诈骗,保护好我们的重要个人信息,安安稳稳过个年。







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